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お金の知識やあれこれ…
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ファイナンシャルプランナーとは 資産運用の相談に、中立的なアドバイスをしてくれる人です。たとえば車を買う場合、いろいろなメーカーの車を比較して購入するのが普通です。
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フィナンシャルプランナーとは(正確にはファイナンシャルプランナーと言います)、顧客の各家庭の家計や収入、資産、支出などの個人データを見つめなおし、様々な問題点を洗い出し、顧客の意見を十分に聞きながら、家計の改善や見直し、保険の見直し、住宅ローンの借り換えなどライフプランの設計などを行うお金に関するプロフェッショナルと言えます。
これまで「お金の話は、表立ってはしない」時代から、「充実した人生を送るために、お金についてきちんと考え、計画をしよう」と、お金についての意識は大きく流れを変え、「マネープランについては、プロに相談する」という考えが定着しつつあります。
ましてや他の会社の商品を勧めるなど絶対ありえませんでした。
顧客のライフデザインとライフプランの実現に向けて、貯蓄や投資、教育資金や老後資金、また住宅取得のプランなどを顧客に提案していきます。

金融機関の人以外に金融のプロはいないのでしょうか?時代の流れと共に自己責任において資産の運用を自分で行うことが主流になっているようです。
フィナンシャルプランナー資格は最近、特に需要が高まっています。
個人の資産の設計、リスクマネジメント、 税金対策などについて総合的なアドバイスを行うのがファイナンシャルプランナー(FP)です。
日本では日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認定したFPが平成16年5月現在約13.7万人います。
この傾向は今後もどんどん強くなることが予想されていますので、フィナンシャルプランナー資格取得者の活躍の場はどんどん広がっていくでしょうし、これからの時代は必ずや役に立つ資格です。
独立系FPの場合、総合的なコンサルティングを行なうケースも多々ありますが、「金融商品知識が豊富」や「株式投資には、より深い知識を持っている」など、なにかひとつ、コレ!と得意分野にスポットを当て、活躍をしているFPもいます。
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AFP、CFP資格を取る方法
ファイナンシャルプランナーとして大きな仕事を扱うには、国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士を取得する他に、民間の資格であるAFP、CFPの資格を取るという方法があります。 ちなみに、AFPは『Affiliated Financial Planner』、CFPは『Certified Financial Planner』の略です。 これらの資格は国から認定されている訳ではありませんが、一定の保護下にはありますし、資格としては十分機能します。 AFP資格は、AFP...
URL 2008/05/10(Sat)00:02:24
ファイナンシャルプランナー国家試験の合格率
ファイナンシャルプランナーとして一人前の証であると共に、ファイナンシャルプランナー国家試験の到達点と言えるのが、1級ファイナンシャルプランニング技能検定です。 その難易度たるや、2級の比ではありません。 学科試験で合格する確率は、高い年でも2割に届かず、低い年になると3%程度です。 100人受けて3人しか通らない、極めて狭き門です。 その一方で、実技試験は非常に合格率が高く、8割以上となっています。 かなりギャップがありますね。 これは、まだ試験が確立して日が浅いという事を...
URL 2008/05/10(Sat)17:13:35
ファイナンシャルプランナー試験の通信講座の利点
ファイナンシャルプランナー試験の為の対策として、学校に通うというほかに通信講座を受けるという方法があります。 通信講座とは、テキスト、CDやDVDなどの映像教材を使い、自宅で講師から教えてもらっているような感覚で勉強するタイプの学習方法です。 この通信講座の利点は、時間に縛られない事です。 予備校や専門学校に通う場合、どうしても時間に制限があるので、会社に通っていたり大学にいかなければならない人にとっては、条件面で折り合いがつくとは限らず、泣く泣く諦めざるを得ない場合もあ...
URL 2008/05/14(Wed)19:27:16
割引制度のあるファイナンシャルプランナー学校
ファイナンシャルプランナーの学校として有名な学校の一つに、早稲田セミナーがあります。 早稲田セミナーは首都圏に8校、それ以外の地域に10校の校舎を構えています。 名古屋や神戸はもちろん、熊本や福岡にまであるので、全国どこに住んでいてもそれ程苦労する事なく通う事ができるでしょう。 特に福岡や熊本といった九州には中々ファイナンシャルプランナーの学校はないので、福岡などに在住しているファイナンシャルプランナー志望の人達にはありがたい学校と言えます。 早稲田セミナーは、法律系、...
URL 2008/05/16(Fri)03:55:07
ファイナンシャルプランナー試験の難易度
ファイナンシャルプランナーの試験を受けるに当たって、気になるのはその合格率ではないでしょうか。 一体どれだけの人が、その試験を受けて受かっているのかというのは、難易度を図る上で非常に参考になるデータかと思います。 まず、3級ファイナンシャルプランニング技能検定の合格率ですが、学科試験は67~92%と年度によってかなりバラつきがあるものの、総じて高い合格率となっています。 90%を越えるとなると、自動車免許の学科試験とそれ程変わらない難易度と言えるでしょう。 実技試験に関...
URL 2008/05/17(Sat)20:11:28
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